Облигации федерального займа как инструмент инвестиций

Облигации

Облигации федерального займа

Начинающим инвесторам, не имеющим крупного капитала, трудно найти инструмент для вложения средств из-за большого разнообразия. Сделав акцент на акциях, нужно постоянно следить за их курсом. Также искать информацию о дате выплаты дивидендов и учитывать множество сторонних факторов, влияющих на их курс.

Если инвестировать в фонды, то сумма вложений должна превышать 100 тыс. рублей, чтобы получить ощутимую прибыль.

Облигации федерального займа, или ОФЗ, это самый простой и, относительно, лёгкий инструмент. Они хорошо подходят начинающему инвестору.

ОФЗ, это размещаемая на фондовом рынке ценная бумага, через которую государство берёт займ у гражданина. Средства, взятые взаймы, идут на развитие государственных инициатив, развитие крупных компаний и т.д. ОФЗ можно считать долговой распиской, согласно которой государство обязуется вернуть деньги инвестора.

Помимо самих средств инвестора на ОФЗ начисляются проценты. Которые зависят от того, насколько эффективными оказались государственные вложения. Каждая отдельная облигация предназначена для отдельных целей. Ещё по каждой ОФЗ выплачивается купонный доход, который зависит от котировки облигации на рынке.

Стратегия инвестирования в ОФЗ

От стратегии инвестирования зависит стабильность получаемой прибыли. Купонная выплата по ОФЗ, это аналог дивидендов у Акций. Именно эти выплаты стоит считать гарантированной прибылью.

Инвестору нужно выбрать 6 облигаций по дате купонных выплат. Объясняется такая стратегия тем, что купоны выплачиваются раз в полгода. Следовательно, инвестировав в 6 разных облигаций обеспечивается ежемесячная выплата по одной из 6 ОФЗ.

Средний размер купона составляет 32 рубля на 1 ОФЗ. Для того, чтобы купонная выплата начинала приносить прибыль, нужно приобрести хотя бы 10 ОФЗ одного типа. Тогда размер выплаты составит 320 рублей, которые можно реинвестировать.

Стоимость ОФЗ в начале «срока жизни» составляет 1000 рублей, или 100% котировки. Самые котирующиеся ОФЗ, которые уже выпущены на рынок, составляют 105%, или 1050 рублей. То есть, за пущенную в оборот облигацию инвестор переплатит, максимум 50 рублей.

Получаемую купонную выплату за 10 ОФЗ можно инвестировать в дешёвые акции. Которые можно продать при росте стоимости этих акций. Полученную прибыль от продажи акций снова можно инвестировать в ОФЗ.

Начинающему инвестору за год потребуется 60 000 рублей, чтобы сформировать портфель из ОФЗ, который будет приносить минимальный доход в 320-370 рублей в месяц. Этого портфеля достаточно, чтобы реинвестировать получаемый доход в дешёвые акции. Либо этот доход можно оставить в виде свободных средств и повторно инвестировать в облигации. Ну а это 3-4 дополнительные ОФЗ в год.

Инвестирование в ОФЗ, это лишь способ защитить активы. Т.к. налог с прибыли по ОФЗ не взимается государством. Однако, получить высокую прибыль с портфеля, состоящих из одних ОФЗ маловероятно. Чтобы такой портфель приносил минимальный ежемесячный доход нужно инвестировать около 6 000 000 рублей только в ОФЗ. При этом, облигации всё равно показывают рост стоимости к концу своего срока действия.

Следовательно, ОФЗ хорошо подходят для начинающего инвестора для получения опыта на рынке ценных бумаг и помогают сформировать минимальный капитал.